Мошенничество в области микрокредитования

Заемщики обманные МФО

А вот сами микрофинансовые организации не защищены от мошенников, а потому каждый год такие кредиторы несут огромные потери, исчисляемые миллионами рублей. Обман в большинстве случаев заключается в оформлении кредита мошенником на данные иного человека. Чаще всего жертвами таких заемщиков становятся компании, которые занимаются удаленным оформлением кредитов, когда полностью вся сделка проводится через интернет. К рассмотрению заявок и принятию решения привлекаются специальные программы для ускорения проведения кредитных сделок, а их не так уж и сложно обманывать.

Фотография паспорта

Еще недавно для получения удаленного кредита в микрофинанчовой организации требовалась только фотография паспорта человека. Сегодня нет кредиторов, которые соглашаются проводить сделки подобным образом. Причиной тому стала продажа фотографий чужих паспортов всего за несколько сотен рублей. Обычно это фотографии паспортов молодых людей в возрасте 18-20 лет. По этой причине таким заемщикам получить сейчас кредит по интернету оказывается не так уж и просто – они часто получают отказ.

Желая оформить микрокредит, не стоит удивляться, если кредитор попросит не просто фотографию паспорта, а фотографию где человек со своим паспортом, но даже с таким доказательством оформить кредит в МФО получится не всегда. И все потому, что такие фотографии сегодня так же приобрести не составляет труда, отдав за одну всего пару-тройку долларов.

Дополнительные доказательства

Чтобы микрофинансовая или микрокредитная организация смогли удостовериться в том, что заемщик оформляет в действительности кредит по своей фотографии паспорта, ему дополнительно нужно представить фотографию или отсканированную копию одного из следующих документов: студенческий билет, водительские права, военный билет, свидетельство обязательного медицинского страхования, идентификационный номер.

Чтобы свести к минимуму заключение кредитной сделки с мошенниками, такие организации соглашаются переводить средства только на банковские карты, данные которой полностью совпадают с данными на представленной фотографии паспорта. При заполнении заявки человеку приходится обязательно указывать несколько телефонных номеров своих близких родственников, а так же номер телефона с места работы. Такие ужесточенные требования сделали получение кредита более проблематичным, зато сами микрофинансовые организации надеяться, что таким образом они значительно смогут минимизировать свои потери из-за выдачи кредитов мошенникам, использующим чужие данные.